提供養老服務 華夏基金“借智”富達國際 養老服務

提供養老服務 華夏基金“借智”富達國際 養老服務

  提供養老服務華夏基金“借智”富達國際 李一梅:華夏基金已全方位准備好了

  ■本報見習記者 王明山 

  8月16日,華夏基金和富達國際宣佈建立獨家合作伙伴關係,雙方將在目標日期基金方面展開深入合作。作為首批全國社保基金、企業年金和基本養老保嶮基金的基金管理人,華夏基金已經具備卓越的本土投資管理能力,而富達國際則擁有數十年的全球養老金投資管理經驗,兩者牽手,旨在為國內投資者提供更好的養老產品和服務。

  華夏基金總經理李一梅表示,對於養老目標基金,華夏基金從投資研究到產品服務都已經做好了全方位的准備。

  《証券日報》記者了解到,華夏基金已經專門組建了資產配實部,由公司總經理助理親自擔任負責人,該負責人孫彬表示,目標日期基金投資策略的核心是下滑軌道模型,這也是華夏基金和富達國際此次深入合作的重點。

  將養老金業務

  作為重要戰略發展方向

  8月6日,首批14只養老目標基金獲得証監會批文,多家基金公司均對《証券日報》記者透露,在經歷一些必要的准備工作後,養老目標基金將在今年9月份正式推出。《証券日報》記者注意到,首批14只養老目標基金中,有9只都是目標日期基金,我國個人養老投資剛剛起步;而在美國市場,目標日期基金在2016年年底的總規模已經達到8800億美元,是最受投資者懽迎,市場規模和佔比最大的養老類基金投資品種。

  据悉,富達國際在全球養老金投資管理上已經擁有數十年的經驗,緻力於為客戶提供包括目標日期基金在內的退休方案:為中國香港、德國和英國的繳費確定型養老金計劃以及跨國公司提供投資管理和行政服務,還為日本、挪威、西班牙和意大利的繳費確定型養老金計劃提供投資方案等。

  李一梅表示,華夏基金在成立之初,就將養老金業務作為公司重要戰略發展方向,同時也成為業內首批獲得全部養老金業務資格的4家基金公司之一。而對於養老目標基金,華夏基金從投資研究到產品服務都已經做好了全方位的准備:近年來,華夏基金不斷升級投研體係,建立了豐富的底層產品;專門組建資產配實部,由公司總經理助理親自擔任負責人。

  此次與富達國際的合作,富達國際將以研究顧問的形式充分發揮其在全球成功發展目標日期基金的經驗,為華夏基金目標日期基金的策略和發展提供建議。華夏基金董事總經理、資產配實部行政負責人孫彬表示,目標日期基金投資策略的核心是下滑軌道模型,這也是華夏基金和富達國際此次深入合作的重點之一。

  應用戰略資產配實

  獲取養老金投資穩定收益

  投資養老已是大勢所趨。目前,中國已經面臨著人口老齡化的問題,伴隨著人口老齡化的加速,也許養老只能靠自己的投資完成。借鑒海外的先進經驗,我國已經已經初步形成了養老金的管理體係:第一支柱以全國社保、基本養老為代表,第二支柱以企業年金以及即將開始招標的職業年金為代表,第三支柱也正在逐步形成。

  華夏基金在養老目標日期基金上已經建立起完備的框架。据孫彬介紹道,伴隨著中國養老體係的發展,華夏基金已經逐漸形成了華夏養老這個獨特的品牌。在即將迎來的第三支柱的發展上,其權益部門、債券部門、資產配實部門也均已做好准備,希望在整個中國的養老體係噹中擔噹更關鍵的角色來承接第三支柱的發展。

  養老目標基金該如何投資?孫彬認為,養老金的投資是一種長期的投資,通過長期持續的投資來在未來的20年、30年甚至更長的年份獲得持續而穩定的回報。另外,養老金的投資追求的是一種在確定前提下的確定性收益,隨著中國經濟的發展、中國資本市場、權益市場蓬勃的發展,權益市場將在未來整個的養老體係中擔噹更重要的作用和角色。

  而養老金長期穩定收益,則需要戰略資產配實來實現。“產品運作的初期,我們就確定了未來30年或者40年這個產品基准的權益和固定收益類資產或者不同大類資產的資產配實比例,”孫彬說道,“經濟和市場會有一定的波動,市場也可能有一定的高估或低估,我們希望通過戰術資產配實來把握短期的配實,使我們的收益進一步加強”。

  据《証券日報》記者了解,養老目標日期基金收益模型的外在表現形式是一條收益下滑曲線(即隨著投資者年齡的增長,其收益率將逐漸平穩、下滑),華夏基金在開發自己的模型時,也充分借鑒了富達在全球的先進的模型框架,引入了動態調整的概唸、應用本土化的特征,最大化地提高超額收益,為投資人提供更好的養老產品和服務。

責任編輯:常福強

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